集合资产管理计划是指什么?

2024-06-18 19:45

1. 集合资产管理计划是指什么?


集合资产管理计划是指什么?

2. 集合资产管理计划是什么

集合资产管理计划是集合客户的资产,由专业的投资者进行管理。它是证券公司/基金子公司针对高端客户开发的 理财 服务创新产品,投资于产品约定的权益类或固定 收益 类投资产品的资产。
 
 集合资产管理业务是获准创新试点的证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。目前只有创新类证券公司有资格开展此项业务。创新类证券公司要求综合类券商的净资本要在8亿元以上,经纪类券商的净资本要在1亿元以上,可以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动。
 
 集合资产管理计划与普通投资基金的区别是什么?
 
 集合资产管理计划与普通投资基金的主要区别是投资者定位不同,以及投资风格不同。
 
 定位不同:基金是大众化的理财品种,是公募产品;而集合资产管理计划带有一定的私募性质,它目标群多为中高端客户。券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的资金不得低于10万元,而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。
 
 产品投资比例不同:券商集合计划的股票投资下限最低可以为0,而基金都有持仓下限,尤其是股票型基金的最低持仓下限为80%。
 
 集合资产管理计划与投资者自己购买债券等低风险资产相比有什么优势?
 
 ①有些优质债券,投资者自己不容易买得到。集合资产管理计划凭借证券公司的债券业务优势,可获得比普通投资者更多的机会。
 
 ②一般投资者没有足够的精力进行债券的组合优化投资。集合资产管理计划由从业多年的专业人士专门管理,可进行充分、科学的债券组合优化投资。
 
 ③有些市场如银行间债券市场,一般投资者的进入受到限制。而集合资产管理计划的管理人拥有多种市场交易资格,可进行多品种投资,获得一般投资者所无法获得的收益。
 
 ④集合资产管理计划的管理人在购买债券时凭借其资金量大的优势,可以在更低的 费率 下购买。

3. 集合资产管理计划的区别

集合资产管理计划与普通投资基金的区别是什么?集合资产管理计划与普通投资基金的主要区别是投资者定位不同,以及投资风格不同。1、定位不同:基金是大众化的理财品种,是公募产品;而集合资产管理计划带有一定的私募性质,它目标群多为中高端客户。券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的资金不得低于10万元,而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。2、产品投资比例不同:券商集合计划的股票投资下限最低可以为0,而基金都有持仓下限,尤其是股票型基金的最低持仓下限为60%。

集合资产管理计划的区别

4. 集合资产管理计划的含义

集合资产管理业务是获准创新试点的证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。目前只有创新类证券公司有资格开展此项业务。创新类证券公司要求综合类券商的净资本要在8亿元以上,经纪类券商的净资本要在1亿元以上,可以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动。

5. 集合资产管理计划有风险吗?

你好,集合资产管理计划有风险吗?风险包括:
1、市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将对集合计划资产产生潜在风险,主要包括:
(1)、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策、股权分置改革等国家政策、制度、规定的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响集合计划收益而产生风险。
(2)、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场和股票定价产生影响,从而产生风险。
(3)、利率风险
金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时直接影响企业的融资成本和利润水平。集合计划投资于股票和债券,收益水平会受到利率变化的影响。
(4)、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化,从而导致股票定价与估值有偏差。
(5)、购买力风险
集合计划投资目的是委托人资产保值增值,如果发生通货膨胀,投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响投资者资产的保值增值。
2、信用风险
指集合计划在投资交易过程发生交收违约,或者集合计划所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,导致集合计划资产损失。
3、流动性风险
指集合计划相应资产不能迅速转变成现金以满足集合计划退出、清算要求的风险。
4、管理风险
在集合计划投资管理运作过程中,可能因管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响集合计划的收益水平。管理人和托管人的管理水平、管理手段和管理技术等对集合计划收益水平存在影响。
5、操作或技术风险
指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
6、合规性风险
指集合计划管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者投资违反法规及有关规定等风险。【摘要】
集合资产管理计划有风险吗?【提问】
你好,集合资产管理计划有风险吗?风险包括:
1、市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将对集合计划资产产生潜在风险,主要包括:
(1)、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策、股权分置改革等国家政策、制度、规定的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响集合计划收益而产生风险。
(2)、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场和股票定价产生影响,从而产生风险。
(3)、利率风险
金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时直接影响企业的融资成本和利润水平。集合计划投资于股票和债券,收益水平会受到利率变化的影响。
(4)、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化,从而导致股票定价与估值有偏差。
(5)、购买力风险
集合计划投资目的是委托人资产保值增值,如果发生通货膨胀,投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响投资者资产的保值增值。
2、信用风险
指集合计划在投资交易过程发生交收违约,或者集合计划所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,导致集合计划资产损失。
3、流动性风险
指集合计划相应资产不能迅速转变成现金以满足集合计划退出、清算要求的风险。
4、管理风险
在集合计划投资管理运作过程中,可能因管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响集合计划的收益水平。管理人和托管人的管理水平、管理手段和管理技术等对集合计划收益水平存在影响。
5、操作或技术风险
指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
6、合规性风险
指集合计划管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者投资违反法规及有关规定等风险。【回答】

集合资产管理计划有风险吗?

6. 集合资产管理计划是什么?券商发行的一类理财产品

      集合资产管理计划的意思是证券公司和多个投资者签订合同,把投资者的钱集中起来,用专门的账户进行投资,为投资者提供资产管理服务。下面就来详细聊一聊,请看下文。
集合资产管理计划是什么?      需要注意的是,集合资产管理计划所涉及的“专门的账户”是和证券公司其他资产分开的,集合资产管理计划的钱,会有专门的银行进行托管监督,这类产品相对比较规范,信用风险较低。      大集合资产管理计划可以在券商柜台或者线上的理财频道购买,小集合资产管理计划需要回事呢he投资者资质,首次购买需要到线下网点进行确认。如果是在银行渠道买到的这类理财,就是到银行网点去办手续。      在投资范围上,限定性集合资产管理计划可以投资国债、债券基金、企业债等固收类产品,以及股票、股票型基金等权益类资产。非限定性集合资产管理计划的投资范围则由合同约定,不同产品的情况有很大不同。      根据投资范围的不同,我们还可以把集合资产管理计划分成货币型、混合型、股票型、债券型、QD型、FOF型等产品,这类产品的分类和基金差不多。      要分辨集合资产管理计划的风险,关键要看管理人、发行人是谁?投资方向是哪里?投资策略是什么样?有没有特别的产品机构设计以及风控措施?涉及到费用方面,交易手续费高不高,最后关注投资期限有多久,流动性有什么限制,投资金额有什么限制,历史预期收益率和预期预期收益率情况怎么样。      好了,关于集合资产管理计划就介绍到这里,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。