定投基金怎么止盈 基金定投如何止盈

2024-07-13 17:46

1. 定投基金怎么止盈 基金定投如何止盈

基金定投需要止盈吗?如何操作?

定投基金怎么止盈 基金定投如何止盈

2. 基金定投止盈重要吗?怎么做止盈呢?

基金虽然不同于股票,有专业的基金经理来进行管理,但是与股票一样,基金也是同样具有规律。
根据不同的市场规律会有价格的上涨和下跌周期,这种周期性的变化造成了投资者在进行基金投资的时候买入、卖出时点选择会对收益和损失带来明显的影响。
基金定投止盈重要不管是基金还是股票,都是具有周期性变化的特点的,所以及时止盈和止损是十分重要的。但是我们也要区分投资的方式。一般来说基金定投主要是中长期投资的选择,在这种情况下,市场波动对于盈利的影响相对来说比较小,如果不是基金处于特殊的上涨阶段,那么在震荡过程中过于纠结止盈是没有必要的。

但是也有很大一部分基金投资者或者是赶上了风口,也或者是这部分基金投资者是想要短期获利的,那么对于这部分投资者,短期内的基金涨跌情况影响十分明显,所以进行止盈比之中长期投资者更为重要。
对于他们来说,能够及时掌握节点将收益落入囊中,避免后期突然的行情下跌,及时止盈对于基金投资也是很关键的。
基金如何止盈基金不同于股票,我们作为投资者很难参考基金的盈利点什么时候到头,也很难做到及时逃离顶点。所以一般来说对于基金定投的止盈一般来说主要参考的是目标收益的止盈。通过基金投资达到了投资者的预期收益比例,这时候就进行止盈,将所预期的收益变成真金白银拿到手中。

投资者会通过较少的技术指标来掌握止盈的标准。基金投资我们所能够获取的数据和指标是十分有限的,所以对于技术投资要求比较高,准确率也会比在股票市场当中投资技术指标要低一些。
以指数基金为例,我们可以看到目标指数的历史表现,如果相对其处于高估值区域,那么到顶的可能性相对也是高一些,及时止盈比较明智。而如果指数尚在低估值区,那么则持有等待上涨,但是我们同样要关注的则是对于这些处于低估值区的基金谨慎止损。
除了这些通常使用的止盈观念,我们也遇到一些投资者持倒金字塔的减仓方法,分批分次卖出,可以保障一定比例的收益,也不至于到后期投资结束的时候发现最终的盈利在没有及时止盈的情况下,统统倒回去。

基金止盈重要,如何止盈更重要!

3. 基金定投止盈重要吗?怎么做止盈呢?

01 定投止盈到底是什么?

在基金定投中,止盈是在买入成本之上再卖出并且最终获得了实际收益的投资策略。


其实就是:“见好就收,落袋为安”!

当市场行情涨势较好时,定投收益率也会随之上扬,我们手里的定投基金也不会出手;

但是行情下跌,定投收益率也会下跌,很多人把握不好回撤的时机,计算不好预计的收益率范围,就会错过最佳止盈时间,最后不赚钱白玩。

止盈考验的是心态:

一般来讲止盈卖出会出现两种心态,一种是主动卖出,另一种是被动卖出。

前者是指在基金上涨过程中达到盈利目的,投资者主动卖出。后者是指亏的情况下,采取止损避险的一种方式,进行止损式卖出。

很多基金新韭菜在刚入场的时候高低位一顿乱买,基金数量多、板块也不均衡不说,定投的金额变动,然后错误止盈,犹犹豫豫,卖出后又后悔,之后再入手恶性循环。

所以该什么时候止盈,如何止盈就是关键了。

02 什么时候止盈?

有一句口诀:定投早期不止盈,中后期要止盈。

定投早期,投资者刚入市,需要一个周期让资金在市场里“飞一会”。

前期累计的资金不多,即使达到了可观的止盈目标,获得的收益也不算多,赎回意义也不大,既降低了资金的使用效率,又起不到强制储蓄的作用。

但是,到了定投的中后期,已经有一定的资产积累了,新增份额摊平成本的效果逐渐减弱,如果市场回调或者下跌,资产将面临大幅缩水,就要想办法止盈。

03 如何设置止盈点?

炒基江湖“最低点买,最高点卖”这种神操作多少是要带一些运气的。

止盈点定太高,如果赶上一波牛市你可能会赚的很爽,但是如果没有达到,则又要等待下一波高峰,那么时间线就会拉长;

如果止盈点定低了,你可能要设置多个止盈点进行多次收割,也有可能在峰值到来前早早卖出而错过行情,得不偿失了。

其实,我们在卖出的时候,保持在自己的预期价格相对高的位置,比如目标收益率达到20%,达到了就直接止盈卖出,可能是最适合你的止盈点了。

04 我要怎么止盈呢?

在这里懒猫给大家提供几个止盈策略,学会了以后,就不用担心自己手残啦。

一、目标止盈法

目标止盈法是一种最简单的止盈方法,很适合新手小白。

首先设置一个止盈目标,你可以根据定投的时间确定这个止盈目标。也可以根据累计收益来确定止盈目标。

比如:达到平均年化收益率10%就止盈、盈利10000元就止盈...这样的小目标。

再比如,如果定投不满1年收益率达到8%-10%就可以止盈;

定投1—2年收益率达到12%-15%就可以止盈;

定投2—3年收益率达到18%-20%就可以止盈。

目标收益率越大,达到目标所需的时间就越长。

优点:目标收益率法简单粗暴,能够帮助我们获得固定的预期年化回报率;实际操作起来容易上手。

适合低风险的小伙伴,稳稳把收益锁定在自己手中。

缺点:虽然这种止盈方法比较简单,但是目标的设定还是需要技巧的,设置高了导致卖不出去,设置低了可能错过上涨高峰。

此外,如果设定目标收益率过低,有可能会频繁赎回,花手续费不说,赎回后买入较高性价比的基金机会也会减少。

以牛市和熊市来判断止盈的策略:

牛市时止盈,可以遵循三二一法则,就是把你的目标收益率定在30%、20%、10%后止盈。


(图片来源于网络)

简单来说,当你的定投收益率达到30%的时候,做第一次止盈,全部赎回(清空),赎回后重新做第二轮定投;

收益率到了20%,做第二次止盈,全部赎回,赎回后做第三轮定投;收益率到了10%,再进行第三次止盈赎回。

方法解释:以30%这个起点作为止盈标准在一个牛市当中是可以达到的收益水平,而且在真正的实操中,我们并不能真正的判断出熊牛市,但是当收益水平飙升30%大概率是一个向上走的趋势。

那么为什么用递减的方式设置止盈点?

因为我们无法判断这波牛市会持续的时间和幅度,所以逐渐递减收益率减少上升过程中所带来的的风险。

又因为国内股市有牛短熊长的特点,如果在熊市的时候,你又急于用钱,那么可以遵循:10%法则,只要收益率能够达到10%就止盈。

如果你不急于赎回,且不知道熊市是否来临,那么就不要给自己增加难度了,你是人不是神,熊市坚持定投,牛市正确止盈即可。

优点:能够最大限度的实现止盈目标,步步为营。

缺点:不适合新手操作,更适合有一定投资经验,且激进的投资者。

二、最大回撤止盈法

如果我卖出后,市场继续上涨怎么办?我们可以用最大回撤法。

技巧:看跌不看涨。

一般而言,止盈的时候按照最高点回落幅度来算。

也就是说,如果基金现在一直在涨,先hold住,等到过了最高点,基金开始回落的时候,将收益率比对你的心理预期,就可以出手了,如下图:

基金定投止盈重要吗?怎么做止盈呢?

4. 基金定投止盈重要吗?怎么做止盈呢?

止盈非常重要。设置止盈点较容易,可以定一个理论化的参考值,但是真正进行止盈操作时,一定要结合自己的持仓基金,再结合一些行情因素综合判断,找到适合自己的卖点。
至于一次性卖出还是分批卖出,结合具体情况决定,这个问题容易解决。


基金定投是投资策略
常有人问我定投是不是投资基金的最好的方法,赚钱的概率高?
我说不是的,最好的方法是低处买高处卖。
问题是,我们谁也不知道低处在哪里,高处在何方……
投资不能凭感觉,必须要有严格的纪律,要有自己的操作的思路。仿佛是行军打仗一样,必须要有一套完整的方案,分析局势,提前布局,攻守结合,各个击破。
这意味着,必须提前把各种极端情况都考虑在内,遇到问题才不慌。
定投采用的是定时、定额、定品种的方式,在不断波动的市场中,积攒更多份额,等待合适的行情以及自己手中持有的基金有足够的持仓收益率,即可止盈,落袋为安。
划重点:品种选不对,盈利概率会降低!(打仗嘛,就是游击战要有,大型战役也不能怕)


止盈是定投策略中的大杀器
为什么要选择止盈?长期持有行不行?
当然可以长期持有,也可以不进行止盈操作。行情上下波动时,长期持有可以积攒很多份额。如果你有足够的耐心,这真的是陪伴生命的事情。
但是,A股的特征是牛短熊长。对于大多数普通投资者来说,每年让自己手中的本钱通过滚动的方式逐渐获利,就相当于扩大了本金的范围。止盈出来的资金和原有本金加在一起,还可以重新滚动投资,相当于手里的子弹多了,打仗会不会更踏实些?
投资,一定要学会解放自己!
当然,很多投资者依然喜欢自己每天盯盘,我倒是觉得不要过度紧张,因为你看或不看,行情也不会根据你的心情涨跌。还不如把该做的功课做好,然后放心地做些其他事情。
划重点:学会做指挥官。


怎么设置止盈点
不同类型基金,定投时需要设置一个止盈的范围。虽然不是硬性标准,但是可以提供一个相对稳定的航标灯,知道大致的方向在哪里。
股票型基金:20%左右/年
混合型基金:15%左右/年
指数型基金:10%左右/年
其他类型基金,不推荐定投。
划重点:止盈是终止持仓部分,并不是停止定投。所以,如果你想换品种,请手动操作终止该定投,否则下次扣款时,新一轮的定投又开始啦。


止盈点出现时的操作方式
止盈信号:
达到自己的预期收益
当前行情还不错
按捺不住内心的惊慌
怎么操作:
想睡个安稳觉:全部止盈
觉得行情还涨:部分止盈(1/3还是1/2还是几分之几都可以,总之,万一没止盈的,遇到行情回落时,别难过和纠结,等下次再涨的时候)
佛系心态:扔硬币就可以
总之,想立刻看到赚的钱进口袋就止盈,不缺钱等几年再说的就不用管,依然账户定期扣款就可以。


回笼资金怎么处理
三种处理方式:
消费,买自己需要的东西
按照时间折算比例,与原先计划投入的资金相加,手动修改系统资金,没有投入进来的资金,暂时购买银行短期理财或者货币基金进行周转,提高资金利用率。记住,闲置的资金不要购买有风险的产品,避免出现系统性风险导致亏损。
购买稳定理财产品


总而言之,基金定投盈利的两大关键环节是:选品种、找卖点。其他的辅助条件虽然也很重要,但是这两个关键环节错了,盈利的概率会降低。投资讲究的是计划性,每一个步骤都要环环相扣,养成盈利的好习惯,才有机会在资本市场中掘金。

5. 定投基金怎么止盈 基金定投如何止盈

      投资市场产品繁多,而其中的套路是最深的,只有懂得产品的投资策略才能更好的提高预期年化预期收益,那定投基金怎么止盈?其策略有哪些?  1、知足常乐,见好就收      这是最简单的定投退出方法,就是提前设定期望预期年化预期收益率——“止盈点”,到达目标后,停止扣款(要记得去终止定投协议哦),全部赎回,落袋为安。      这种方法比较适用于目标明确、投资风格保守的投资者,在本次定投结束之后可以将定投赎回的资金一部分用于实际需求,另一部分投资于较低风险的债券基金或者货币市场基金,也可重新开启一段新的定投。  2、审时度势,且战且退      此法适用于投资风格积极的选手。比如设定高一些的“止盈点”,在到达目标后,先停止定投;再设定一个对现有组合的最大可承受下跌幅度,当触及最大可承受跌幅时,全部赎回。      这个方法的好处是,在目标实现时,现有的定投组合还能够继续享受市场向上的预期年化预期收益,避免错过后面的获利机会。而缺点就是要时刻关注市场的走势,并且在跌幅超过最大可承受跌幅时要果断赎回。倘若拒绝不了市场继续攀升的诱惑而选择继续持有甚至加码,则很有可能会错失赎回的较佳时机。  3、有的放矢,分批赎回      当投资目标预期年化预期收益实现时,停止定投扣款,并在此后择机分批赎回。也就是说提前设定一个“止盈点”,一旦定投组合的历史预期年化预期收益超过了“止盈点”,就从下个月开始停止定投扣款。同时在接下来的一段时间内,根据行情的变化,分批次赎回持有基金总份额的一部分。      这种分批赎回的好处是,在预定的预期年化预期收益目标实现之后,如果当时市场还处于上升阶段,未赎回的部分还能继续享受市场上涨带来的预期年化预期收益,同时还能部分兑现已经获得的预期年化预期收益。缺点是,需要经常性的关注行情的变化,如果行情急转直下,尚未赎回的份额可能会损失预期年化预期收益甚至本金。

定投基金怎么止盈 基金定投如何止盈

6. 基金定投止盈的依据是什么?什么情况下定投可以止盈?

      会买的是徒弟,会卖的是师父,基金定投在什么时候止盈决定了你最终赚到口袋里的钱有多少。      基金定投止盈的依据有哪些呢?
      看指数估值      参考对应的指数估值情况,指数在被低估的时候,安全边际相对较大,是入场的好时机,相反的,当指数高估的时候,风险也会更高,我们可以考虑在高估的时候选择分批止盈或者卖出盈利的基金,然后继续定投。      不同的指数,对估值高低衡量标准也是不一样的。比较稳妥的做法就是在估值较高,超出我们能力圈的时候选择适时止盈。      看市场情绪      在别人贪婪的时候恐惧,在别人恐惧的时候贪婪,这是交易中的逆向思维。      如果你已经感觉到市场的狂热,比如说你身边开始人人都谈论起股票,你的朋友圈中各路经理都在大肆宣扬牛市的到来,市场的成交量连连创新高的时候,就是你要开始保持谨慎,思考撤退的时候,市场的狂热能一定程度说明市场的能量很可能已经释放到巅峰状态,而选择在这个时候止盈就可以实现在高位卖出。      看收益率      在开始定投之前,都要先给自己的定投计划预设一个目标收益率,当达到目标收益率的时候就可以及时止盈了,至于止盈之后是选择继续定投,还是另外寻找其他投资目标再构建定投计划就是根据具体的市场行情来看了。

7. 基金定投止盈策略 定投基金怎么止盈

      基金的预期年化预期收益是不断在变化的,如同股市,需要仔细观察在特定的时间段买入或卖出,在基金市场称之为止盈止损,那基金定投止盈策略是什么呢?  保守法——见好就收      最简单的定投退出方法,就是提前设定期望预期年化预期收益率,到达目标后,停止扣款,落袋为安。      例如,设定一个历史预期年化预期收益20%的历史预期年化预期收益率,一旦定投组合的历史预期年化预期收益超过了20%,就在当月全部赎回定投组合中的所有基金份额,并停止从此之后的定投扣款。      这种方法比较适用于目标明确、保守的投资者,在本次定投结束之后可以将定投赎回的资金一部分用于实际需求,另一部分投资于低风险的债券基金或者货币市场基金,也可重新开启一段新的定投。  激进法——且战且退      此法适用于激进选手。比如设定高一些的历史预期年化预期收益,在到达目标后,先停止定投,再设定一个现有组合最大回撤幅度,当触及最大回撤时,全部赎回。      例如,某投资者设定了一个历史年化30%的历史预期年化预期收益,以及10%的最大回撤(赎回触发值)。假设他定投的历史预期年化预期收益已经超过了30%,停止定投时,该定投组合的总市值共20万元。当时股市正处于快速上涨阶段,投资组合总市值由20万元涨到了25万元的最高值,然后市场下跌、25万元跌至万元(即回撤了10%),触发了回撤点,投资者此时应全部赎回定投份额。      这个方法的好处是,在目标实现时,现有的定投组合还能够继续享受市场向上的预期年化预期收益,避免错过后面的获利机会,而缺点就是要时刻关注市场的走势,并且在回撤超过10%时要果断赎回,倘若拒绝不了市场继续攀升的诱惑而选择继续持有甚至加码扣款,会浪费赎回的较佳时机、加剧损失。      最大回撤幅度的参照点不是固定的,可以投资组合达到目标预期年化预期收益时的数据作为参照,也可以停止定投后净值上涨到较高点时的数据为参照。  折中法——化整为零      当投资目标预期年化预期收益实现时,停止定投扣款,并在此后定期定额赎回。      例如,设定一个历史预期年化预期收益15%的历史预期年化预期收益率,一旦定投组合的历史预期年化预期收益超过了15%,就从下个月开始停止定投扣款,并同时从下个月开始每个月赎回持有基金总份额的1/3,分三个月全部赎回。      这种定时定额赎回的好处是,在预定的预期年化预期收益目标实现之后,如果当时市场还处于上升阶段,未赎回的部分还能继续享受市场上涨带来的预期年化预期收益,也不需要时刻关注市场的走势确定赎回时点,同时还避免了未能及时获利了结情况的发生。      缺点是,在定期定额赎回的过程中,市场可能已经发生了明显的变化,尚未赎回的份额会发生亏损。

基金定投止盈策略 定投基金怎么止盈

8. 基金定投该如何止盈?如何设置我们的止盈线?

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   各位同学大家好,上期我们学习了定投一定要止盈不止损,一旦中途止损离场,那之前定投的努力就都白费了,必然会造成我们的实际亏损。但如果一直长期定投不止盈退出,那最后的收益或许连买个二级债基都不如,甚至连一次性买入并持有的收益都要低很多,结果就是造成我们耽误了时间和浪费了巨大的机会成本。
   既然说到了止盈退出,那究竟如何止盈?有没有指标标志着我们需要作出止盈退出的动作?这期我们就一起学习如何止盈,毕竟在大家都赚钱的时候,什么时候拿走利润也是一个非常头疼的问题。
   其实止盈方法并没有一个一定之规,这里建议可以设置为达到年化20%后,一把赎回全部止盈退出。
    有个疑问,为什么建议值是20%的年化? 
   先明确一点,这不是死规定,真的只是很多老师总结的一个经验而已。一方面是根据股市特征来说,一般5-7年一波牛市,然后大概涨个3倍左右落下来,所以平摊下来每年也就20%左右的收益率。如果定投的是指数基金,并且很短时间内就达到了20%,可能也就预示着市场有点危险了,要考虑止盈来保护之前的收益了。
    另外一方面也是根据定投的目标,10-15%的最终预期收益率倒推出来的,具体什么意思呢?也就是我们每次定投的时候肯定是慢慢加仓的过程,不可能保证每次加到满仓后正好达到止盈线,很多情况是投了没几期就已经达到了止盈线。就比如我准备了10w总资产打算定投10期诺安成长,可刚投到5期,蔡经理就突然崛起,投到5w就让我赚了1w的收益,已经达到了20%的收益率了,那这时候就应该止盈退出了,而这时的1w收益相当于我准备的10w的总资产才10%的收益。 
   这也告诉我们,一旦开启定投,最惨的情况就是还没投几天市场就涨起来了,而对我们最有利的情况是我们打完了所有的子弹后,市场才反弹回涨,显然后者会让我们赚到更多的收益,如果我们比较保守,也可以降低一点我们的止盈点,比如达到15%的年化后就退出也是完全可以的,这样肯定更保守,但收益也肯定会有一定的下降。估计长期下来的实际收益也就8-12%。大都情况下,除非发现自己的定投标的或者定投的起始点发生了严重的错误,否则就不要轻易地下调止盈线。
    其次,有个很多人关心的问题,就是年化20%止盈线到底怎么计算? 
   其实也非常简单,是很多同学想复杂了,我们可以打开基金app,找到自己定投的基金,看看他的总收益就行,比如下面这张图就是随便找的一张最近定投诺安成长的收益图。
        
   注意看标识出的位置,就是我们定投这只基金后的收益率,当达到20%时就可以考虑全部赎回止盈退出了。
   但还是需要注意两点的:
   1. 如果定投时间没有超过1年,就不需要自己去折算年化,关注这个总的收益率就行,一旦达到20%就退出。
    2.  如果超过1年还没有达到止盈线,比如定投了两年才刚刚拿到20%的收益,就先不用赎回。超过1年后我们可以通过一个简单公式折算下年化:第N年的目标=(1+20%)*N次方。比如第二年就是(1+20%)的平方=1.44,也就是收益率需要达到44%再止盈退出。如果到了4年还没拿到止盈线,这时是可以考虑适当降低一点止盈目标的。
    其实上面的公式只给出了每年的计算方式,那如果投资到一年半时,止盈目标又该如何计算?我们这里说这个止盈线也没必要太精准,如果第一年20%止盈,第二年是44%止盈,那一年半我们就估算32%左右止盈就可以了
    至于定投的期数,这个也没有一定之规,通常建议是将准备用于投资的资金分成12-24份,每月投一次即可,如果赶上了大熊市并且定投的是一些宽基指数,甚至拆分成24-36份也未尝不可,这种完全可以根据自己情况来定!
        其实还有一些比较高级的止盈策略,比如在市场疯狂的时候,如果跌破30日均线走一半,跌破60日均线清仓,但这些方式对于我们投资新手而言太过复杂,操作不好也会带来严重后果,我们还是只要知道之前的常规方法做出止盈退出即可。毕竟如果市场真的产生疯狂,个人是很容易产生情绪的,而投资带有个人情绪就是件非常危险的事情。
    这期学习了如何止盈,那止盈出来后的钱又该怎么办呢?又有哪些投资标的适合我们去做定投?我们下期见!
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